Union Investment Terminvereinbarung

Kompetenz zahlt sich aus, auch bei Ihrem Anlage-Check

Regionale Kompetenz zahlt sich aus, auch bei Ihrem Anlage-Check

„Eine Bergtour beginnt lange bevor ich den ersten Schritt gehe.“

Thomas März | Bergführer

Kluge Entscheidungen treffen.
Heute den Grundstein für morgen legen

Wie können Sie heute die richtigen Entscheidungen für Ihre Zukunft treffen? Wir, die Volksbank eG Gera * Jena * Rudolstadt, können Antworten geben. Wir unterstützen Sie mit einem maßgeschneiderten Ansatz dabei, Ihr Portfolio effektiv zu diversifizieren, Risiken zu managen und die Chancen zu nutzen, die sich in der aktuellen Marktlage bieten.

Vereinbaren Sie einen Termin zu einem kostenlosen Anlage-Check und entdecken Sie, wie Sie mit Fonds von Union Investment Ihre finanzielle Zukunft stärken können.

Ein Anlage-Check ist Gold wert

Die richtige Planung und Umsetzung von Investitionen ist nicht nur der Schlüssel zur Sicherung Ihrer finanziellen Zukunft, sondern kann Ihnen auch neue Möglichkeiten eröffnen, Ihr Vermögen zu vermehren. Bei einem Anlage-Check erhalten Sie ein umfassendes Bild, wie Sie mit Fonds von Union Investment verschiedene Anlageklassen und unterschiedliche Laufzeiten nutzen können. Sie erfahren zudem, wie Sie durch die breite Streuung Ihres Geldes Risiken reduzieren und sich Chancen aktiv erschließen können.

  • Profitieren Sie von einer individuellen Beratung für maßgeschneiderte Anlagestrategien
  • Bekommen Sie eine professionelle Analyse Ihrer finanziellen Situation von Ihrer Bank
  • Gewinnen Sie Markteinsichten für eine fundierte Entscheidungsgrundlage
  • Erfahren Sie, wie Sie mit Fonds unterschiedliche Anlageklassen und Laufzeiten nutzen können
  • Nutzen Sie Diversifikation für ein minimiertes Risiko bei gleichzeitiger Chancennutzung
Termin zum Anlage-Check vereinbaren!

Den größten Wert hat ein Anlage-Check, wenn Sie länger als ein Jahr keinen gemacht haben oder aktuell freie Liquidität genießen

Wie fit ist Ihre Vermögensstruktur?

Wie sieht eine gute Vermögensstruktur aus? Und ist Ihre schon fit für die Zukunft? Testen Sie es mit unserem Online-Check. Hierfür erhalten Sie 100.000,– Euro Spielgeld, die Sie anlegen und auf verschiedene Anlageklassen verteilen können.

Gehen Sie davon aus, dass Sie bereits 2 bis 3 Monats­gehälter als sogenannten Notgroschen zur Seite gelegt haben. Die 100.000,– Euro sind der zusätzliche Betrag, den Sie für eine Geldanlage-Simulation jetzt einsetzen können.

Bitte beachten Sie: Der Online-Check bietet Ihnen eine Orientierung rund um Ihr Anlageverhalten – er kann aber keine Beratung durch unsere Experten ersetzen. Ob Sie das Ergebnis zum Beratungsgespräch mitbringen, bleibt selbstverständlich Ihnen überlassen. Es werden keine Informationen an uns übermittelt.

Testen Sie Ihr Anlage­verhalten

Willkommen beim Anlage-Check!

Bitte beachten Sie: Der Online-Check bietet Ihnen eine Orientierung rund um Ihr Anlageverhalten – er kann aber keine Beratung durch unsere Experten ersetzen. Ob Sie das Ergebnis zum Beratungsgespräch mitbringen, bleibt selbstverständlich Ihnen überlassen. Es werden keine Informationen an uns übermittelt.

Ihr persönliches Ergebnis des Online-Checks

Anlagewunsch:
Anlageverhalten:

Wichtig für Ihre Geldanlage ist, sich grundlegende Gedanken zu machen. Nicht nur, ob Sie Ihre Anlage gern selbst managen oder lieber managen lassen und welches Ziel Sie verfolgen. Zusätzlich geht es darum, Ihr Geld auf die fünf verschiedenen Anlageformen aufzuteilen – immer passend zu Ihren Zielen. Dabei spielt auch das aktuelle Marktumfeld eine große Rolle.


Stabilität als Schlüssel zum Erfolg

Mit einer gut durchdachten Struktur aus unterschiedlichen Anlageformen können Sie Risiken und Ertragschancen gut ausbalancieren. Auf diese Weise wird versucht, unvorteilhafte Entwicklungen in einem Bereich durch andere Anlageformen auszugleichen beziehungsweise abzufedern. So ist eine Vermögensstruktur vergleichbar mit der Statik eines Hauses, die auf mehreren Säulen ruht – sie kann entweder in Schieflage sein oder stabil und ausgewogen.

Finden Sie jetzt heraus, inwiefern Ihre persönliche Aufteilung mit einer Empfehlung zur Vermögensstruktur je nach Risikobereitschaft übereinstimmt. Hierbei hilft Ihnen die folgende Übersicht.

So haben Sie Ihr Spielgeld im Online-Check aufgeteilt:

Liquidität
Geldwerte
Substanzwerte
Alternative Anlagen
Sachwerte

Der Aufteilungsvorschlag steckt den Rahmen einer ausgewogenen Anlagestruktur ab. Die genaue Aufteilung des Vermögens sollte aber stets auf die individuellen Bedürfnisse zugeschnitten werden.

Die Tabelle zeigt die von der Expertengruppe des BVR vorgeschlagene Soll-Allokation nach Anlageklassen und Risikobereitschaft.

Sie ist Bestandteil der 2014 veröffentlichten Studie „Erstellung eines Allokationsvorschlags nach Assetklassen“, die 2020 aktualisiert wurde.

Die Vorschläge beziehen sich auf den Anlagebetrag, nicht auf das Gesamtvermögen des Anlegers. Liquidität stellt eine strategische Kasse dar – neben persönlichen Rücklagen für unvorhergesehene Ausgaben.

Stand 1. November 2022

Sind Sie bereit, Ihre individuelle Vermögensstruktur auf dem Prüfstand zu stellen? Dafür empfehlen wir Ihnen jetzt ein persönliches Gespräch zu vereinbaren.

Persönlich beraten lassen

Auf Regen folgt Sonnenschein Die Vergangenheit zeigt: Ging es einmal an den Kapitalmärkten abwärts, folgte stets wieder eine Phase des Aufschwungs. Wann also war das Marktklima sonnig, wann regnerisch? Und wie sind die weiteren Aussichten? Dazu informiert Sie Ihre Beraterin oder Ihr Berater gern.

Fazit: Ihre Ziele entscheiden

Wir freuen uns, wenn Sie mit dem Online-Check neue Perspektiven entdeckt haben. Um noch besser auf Ihre eigene Situation, Ihre Wünsche und Ziele eingehen zu können, empfehlen wir Ihnen, persönlich mit uns zu sprechen. Vereinbaren Sie gleich einen Termin für Ihren kostenlosen Anlage-Check!

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Haben Sie Fragen? Hier finden Sie erste Antworten

Welche Vermögensaufteilung passt zu mir?
Das hängt davon ab, was für Sie am meisten zählt: etwa die Renditechancen oder die Begrenzung von Risiken. Weitere Aspekte sind zum Beispiel auch Ihr zeitlicher Anlagehorizont und Ihr persönliches Bauchgefühl. All das sollte genau und ausführlich im persönlichen Gespräch mit Ihrem Berater geklärt werden.

Wer kümmert sich um die Anpassung meines Vermögens an das aktuelle Marktumfeld?
Das übernehmen erfahrene Fondsmanagement-Experten. Sie entscheiden sich einmal für eine Anlageform und alle weiteren Anpassungen und Umschichtungen werden von unseren Experten vorgenommen. Dabei werden unter anderem vorab definierte Regeln befolgt. Diese sind, je nach der von Ihnen gewählten Anlagelösung, unterschiedlich.

Was ist, wenn ich zwischendurch an mein Geld muss?
Grundsätzlich sollte man sein Vermögen so strukturieren, dass man einerseits einen kurzfristig verfügbaren Notgroschen hat und für den Rest einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont einplant. Mit Ausnahme von Offenen Immobilienfonds, die zur besseren Liquiditätssteuerung im Fonds an Mindesthalte- und Rückgabefristen gebunden sind, können Investmentfonds im Notfall jederzeit, dann bewertungstäglich zum aktuellen Marktpreis, zurückgegeben werden.

Warum eignen sich gerade Fonds zur Vermögenstrukturierung?
Vor allem Fonds, die flexibel in mehrere Anlageformen investieren können, eröffnen dem Fondsmanagement die Möglichkeit, dynamisch auf verschiedene Marktlagen zu reagieren.

Ist Vermögensstrukturierung nur etwas für Anleger mit viel Kapital?
Nein, wir haben viele unterschiedliche Lösungen für verschiedene Anleger mit unterschiedlichen Anforderungen.

Kostet es viel Geld, wenn sich Profis um mein Geld kümmern?
Die Kosten halten sich im Rahmen und wichtig ist, was unterm Strich rauskommt. Wenn sich Profis kümmern, steigern Sie natürlich auch tendenziell Ihre Erfolgsaussichten.

Die Zinsen steigen wieder. Ist jetzt eine Vermögensstruktur überhaupt noch sinnvoll?
Auf jeden Fall. Wichtig sind die laufende Überwachung und die Flexibilität der Vermögensanlage. Auch bei steigenden Zinsen ist die Prüfung Ihrer aktuellen Geldanlagen in unserer Bank sinnvoll.


Wir freuen uns auf Sie!

Weitere Fragen beantworten wir Ihnen gern in einem persönlichen Gespräch. Unser Tipp: Bringen Sie einfach die Ergebnisse Ihres Online-Checks mit!

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Chancen und Risiken

Die Anlage in Investmentfonds bietet viele Chancen. Im Gegenzug bringt sie aber auch einige Risiken mit sich, wie etwa das Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie das Ertragsrisiko. Außerdem besteht zum Beispiel das Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner.

Über die spezifischen Chancen und Risiken der von Ihnen gewählten Anlagelösung informiert Sie gern Ihr Kundenberater.


Rechtliche Hinweise

Die Verkaufsprospekte, die Anlagebedingungen und die Basisinformationsblätter erhalten Sie kostenlos in deutscher Sprache bei Union Investment Service Bank AG, 60329 Frankfurt am Main, oder auf www.union-investment.de/downloads. Stand: November 2023